Для сокращения числа мошеннических схем кредитным организациям предложено заключить с сотовыми операторами договор об обмене данными. В случае выявления нестандартных ситуаций, связанных с продолжительностью телефонных переговоров или избыточным поступлением СМС, банкам рекомендовано на двое суток заморозить транзакцию до выявления причин необычного рисунка общения. Мера предосторожности рассчитана на тех пользователей, чьи банки имеют протокол обмена данными с сервисами связи.
Сейчас эта услуга операторов предоставляется на платной основе. Регулятор подготовил и разослал в финансовые организации приказ, где дополнены критерии для блокировки трансакции:
- Сообщение о подозрительной телефонной активности от оператора (увеличение продолжительности разговора по входящему номеру, множественные СМС, новые номера).
- При отправке средств на счет, который ранее попал в базу антифрод-системы.
- В случае не закрытого уголовного расследования в отношении получателя.
Изменения пополнили критерии отказа в переводе, которые были созданы шесть лет назад. После замораживания отправки сотрудники банка могут связаться с вкладчиком для выяснения обстоятельств. После его одобрения перевода и указания на то, что он не совершается под воздействием социальной инженерии, деньги уйдут по указанным реквизитам. У различных организаций существуют свои виды контактов с клиентами. В Т-банке курьер может отправиться по домашнему адресу или позвонить по привязанному телефону с использованием видеосвязи.
Комментарии